Licencias y regulación

Averipay

Esta página explica bajo qué normas presta Averipay servicios de pago, qué autoridad supervisa los servicios de pago en Bulgaria y dónde puede comprobar el estatus regulatorio.

1. Quién presta los servicios

Denominación jurídica:: Avrepey OOD
Nombre comercial:: Averipay
Forma jurídica:: Sociedad de responsabilidad limitada (OOD)
EIK:: 208357967
Domicilio social:: calle Hristofor Kolumb, 41, planta 2, oficina 226, distrito de Iskar, 1592 Sofía, Bulgaria
Dirección de actividad:: —

La Sociedad está inscrita en el Registro Mercantil que lleva la Agencia de Registros de la República de Bulgaria. Encontrará más datos en la página Información de la empresa.

2. Estatus regulatorio

2.1. Los servicios de pago en Bulgaria están regulados por la Ley de servicios de pago y sistemas de pago (ZPUPS), que transpone la Directiva (UE) 2015/2366 (PSD2), y por los actos conexos del Banco Nacional de Bulgaria (BNB). Solo puede prestar servicios de pago de forma profesional una entidad de pago autorizada por el BNB u otro proveedor que la ley permita.

2.2. Los datos de licencia y registro de la Sociedad son:

Estatus de licencia o inscripción:: —
Número de licencia o registro:: —
Fecha:: —
Base jurídica:: —

2.3. El estatus puede comprobarse en el registro de entidades de pago que lleva el BNB en su sitio web: www.bnb.bg. Si los datos anteriores difieren del registro, prevalece el registro.

2.4. La Sociedad no es un banco y no capta depósitos. Los fondos de los usuarios de servicios de pago no son depósitos ni están cubiertos por el Fondo de Garantía de Depósitos búlgaro. La forma de proteger los fondos de los usuarios se explica en la página Protección de fondos.

3. Servicios de pago

3.1. Averipay atiende a empresas (personas jurídicas y autónomos) que aceptan pagos de sus clientes. Su servicio principal es la adquirencia de comercios: aceptar y procesar pagos con tarjeta y otros instrumentos de pago a través de la página de pago y del TPV virtual, y liquidar los fondos al comercio.

3.2. La Sociedad presta únicamente los servicios de pago amparados por su licencia o autorización, tal como figuran en el registro del BNB. Las comisiones, los límites y las condiciones de liquidación se publican en la página Comisiones y límites y se pactan en el contrato con cada comercio.

3.3. Los pagadores que pagan a un comercio a través de Averipay no celebran un contrato aparte con la Sociedad. Su relación con el comercio, por ejemplo sobre la entrega de bienes y los reembolsos, se rige por las condiciones del propio comercio.

4. Servicios transfronterizos

4.1. Una entidad de pago autorizada en Bulgaria puede prestar servicios en otros Estados de la UE y del EEE en virtud de la libre prestación de servicios o de la libertad de establecimiento, tras notificarlo al BNB, que informa a la autoridad del Estado de acogida (pasaporte europeo).

4.2. La Sociedad presta servicios en otro Estado solo después de completar este procedimiento.

5. Autoridad supervisora

Banco Nacional de Bulgaria (BNB)

El BNB autoriza y supervisa a las entidades de pago. Comprueba, entre otras cosas, el capital, la protección de los fondos de los usuarios, el gobierno, el control interno, la seguridad de la información y la resiliencia operativa de las entidades de pago.

Sitio web:: www.bnb.bg
Datos de contacto:: —

6. Otras autoridades

Comisión de Protección del Consumidor (KZP): protege los derechos de los consumidores y de ella depende la Comisión de Conciliación para Litigios de Pago. Sitio web: www.kzp.bg
Comisión de Protección de Datos Personales (CPDP): supervisa el tratamiento de datos personales. Sitio web: www.cpdp.bg
Dirección de Inteligencia Financiera de la Agencia Estatal de Seguridad Nacional (SANS): recibe las comunicaciones previstas en la normativa contra el blanqueo de capitales. Sitio web: www.dans.bg

Las medidas de la Sociedad contra el blanqueo de capitales se describen en la Política contra el blanqueo de capitales y la protección de datos personales, en la Política de privacidad.

7. Reclamaciones y litigios

7.1. Si no está conforme con los servicios, puede escribir primero a la Sociedad. El procedimiento y los plazos figuran en el Procedimiento de reclamaciones y consultas.

7.2. Si la respuesta de la Sociedad no le satisface o no se recibe a tiempo, los usuarios de servicios de pago pueden someter el litigio a la Comisión de Conciliación para Litigios de Pago de la KZP e informar al BNB de una sospecha de infracción de la normativa de servicios de pago.

7.3. No se ve afectado el derecho a acudir a los tribunales.

8. Disposiciones finales

8.1. Esta página tiene carácter informativo y no sustituye al registro del BNB ni al contrato con la Sociedad. La Sociedad la actualiza cuando cambian sus datos regulatorios.

Contacto: payments@averipay.com

Fecha de la última actualización: 10 de noviembre de 2026

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